Что такое незаконная банковская деятельность?
Незаконная банковская деятельность — это деятельность, которая осуществляется без лицензии Банка России и противоречит требованиям законодательства Российской Федерации о банках и банковской деятельности. К незаконной банковской деятельности относятся, в частности, следующие действия:
Привлечение денежных средств граждан во вклады без лицензии Банка России;
Осуществление операций по переводу денежных средств без лицензии Банка России;
Осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями без лицензии Банка России;
Осуществление валютных операций без лицензии Банка России;
Осуществление операций с ценными бумагами без лицензии Банка России.
Каковы последствия незаконной банковской деятельности?
Незаконная банковская деятельность является административным правонарушением, за которое предусмотрена ответственность в виде штрафа в размере от 100 до 1000 минимальных размеров оплаты труда (от 15 000 до 150 000 рублей) с конфискацией денежных средств, являющихся предметом административного правонарушения, либо без таковой.
Кроме того, незаконная банковская деятельность может быть квалифицирована как преступление, предусмотренное статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации. В этом случае за совершение незаконного банковского дела предусмотрена ответственность в виде штрафа в размере от 500 000 до 2 000 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет, либо лишения свободы на срок от 2 до 5 лет со штрафом в размере от 200 000 до 500 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет.
Как защититься от незаконной банковской деятельности?
Чтобы защититься от незаконной банковской деятельности, необходимо соблюдать следующие правила:
Обращаться только в банки, имеющие лицензию Банка России.
Проверять лицензию Банка России на официальном сайте Банка России.
Не доверять обещаниям высокой доходности или низкой процентной ставки.
Не вносить денежные средства в банки, которые не имеют офиса или работают только в интернете.
Если вы столкнулись с незаконной банковской деятельностью, необходимо обратиться в правоохранительные органы.
Дополнительная информация
В дополнение к вышесказанному, необходимо отметить, что незаконная банковская деятельность может повлечь за собой следующие негативные последствия для граждан:
Потерю денежных средств;
Сложность в получении возврата денежных средств;
Уголовную ответственность;
Административную ответственность.
Поэтому важно быть внимательными и не доверять сомнительным предложениям.
